Calculadora de tamanho de posição
O tamanho de posição é quantos lotes você pode abrir para arriscar só o valor que decidiu perder. A conta divide o risco em dinheiro pela distância até o stop multiplicada pelo valor do ponto. A calculadora resolve isso para pares de forex, ouro e índices, em qualquer moeda de conta.
Informe o capital da conta, o risco em percentual, a distância do stop em pontos e o valor do ponto por lote. A calculadora devolve o volume a operar e o risco em dinheiro, arredondando sempre para baixo.
Para aprofundar cada peça desta conta: Tamanho de posição · Risco por trade · Como calcular o risco por trade
Por que lote fixo não funciona
Operar sempre o mesmo lote significa arriscar valores diferentes a cada operação, porque a distância do stop muda com a volatilidade e com o ativo. Um stop de 15 pontos e outro de 60 pontos com o mesmo lote são dois riscos que diferem em quatro vezes — e o pior é que o maior deles costuma acontecer justamente no dia mais nervoso.
Dimensionar posição inverte a ordem: primeiro você decide quanto aceita perder, depois a conta diz qual volume respeita essa decisão. O risco vira constante, e o lote vira consequência.
A fórmula, passo a passo
Risco em dinheiro = capital × percentual de risco. Numa conta de 25.000 com 1%, são 250.
Volume = risco em dinheiro ÷ (distância do stop × valor do ponto por lote). Com stop de 40 pontos e valor do ponto de 10 por lote padrão: 250 ÷ (40 × 10) = 0,625 lote.
Arredonde para baixo respeitando o passo do ativo: 0,62 ou 0,60 conforme a corretora. Nunca para cima — arredondar 0,625 para 0,63 já rompe o limite que você acabou de definir.
Some os custos: comissão de ida e volta e swap, se a posição atravessa o dia, saem do mesmo orçamento de risco. Em operação de curtíssimo prazo com stop apertado, o custo chega a consumir um terço do risco planejado.
Valor do ponto por classe de ativo
Em forex, um pip em um lote padrão de um par com dólar como moeda cotada vale 10 dólares; em pares cruzados, o valor depende da cotação do momento e da moeda da conta. Em índices futuros, o valor do ponto é o multiplicador do contrato. Em ações, é simplesmente a quantidade de papéis.
Usar o valor de uma classe em outra é o erro que mais aparece em planilha caseira, e ele aparece calado: o número sai plausível, só está errado. Por isso a calculadora pede o valor do ponto explicitamente em vez de adivinhar pelo nome do ativo.
Em conta de mesa proprietária
O volume calculado ainda precisa passar por dois filtros: o teto de lote por operação da mesa e o limite de perda do dia. Se três stops seguidos no volume calculado estouram o limite diário, o risco percentual está alto para o seu número de operações por sessão.
No TCC essa verificação é automática: a mesma conta traz o limite da mesa ao lado do lote sugerido, e o histórico mostra quanto do limite cada dia consumiu de fato.