Drawdown diário
Drawdown diário é o limite de perda que uma conta pode acumular dentro de um único dia de operação. Estourá-lo normalmente encerra a conta na hora, mesmo que o resultado do mês seja positivo. Fazer essa conta agora: calculadora de drawdown
Como o limite é calculado
O limite quase sempre é um percentual do saldo — 4% e 5% são os valores mais comuns. A dúvida que derruba conta não é o percentual: é a base sobre a qual ele incide. Algumas mesas medem sobre o saldo do início do dia; outras sobre o patrimônio (equity) do início do dia; outras sobre o maior patrimônio já atingido. Em uma conta de 100 mil com 5%, essas três bases produzem gatilhos diferentes no mesmo dia.
O segundo detalhe é o horário do reset. O dia da mesa raramente é o seu dia: costuma virar às 17h de Nova York, o que no Brasil pode cair às 18h ou 19h conforme o horário de verão americano. Uma operação aberta às 18h30 pode pertencer ao dia seguinte para a mesa e ao dia atual para você.
O que conta como perda
Na maioria dos contratos o prejuízo flutuante conta. Ou seja, uma posição aberta em queda já consome o limite antes de ser encerrada. Comissões, swap e taxas normalmente também entram. Quem calcula apenas com trades fechados descobre o erro no momento em que a conta é bloqueada.
A defesa prática é operar com uma margem de folga: tratar 60% a 70% do limite como o seu teto real e parar o dia ao encostar nele. O TCC registra o consumo do limite por dia e avisa antes do estouro, em vez de informar depois.